【推荐】P2P诈骗我是业务员会被判刑吗p2p诈骗多少立案

作者 | 夏心愉

参考 | 肖飒lawyer、110.com 等

出品 | 愉见财经

可能是上周接连写了P2P跑路、私募爆雷方面的话题，后台收到一则读者留言，问我们：“我是一家P2P的业务员，老板诈骗了投资人的钱后失联了，投资人报警，我们会被判刑吗？”

类似的问题，以前也有投资公司的人问过、ICO圈的人问过，情况大同小异，都是——如果平台诈骗，我在里头就是个小喽啰，拉拉业务的，会不会受到法律制裁？

说白了，我应该不是“主犯”吧？但我是不是“共犯”啊？

先从既有的判决已出的案例来看吧。

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大多数情况下，高管层会被判刑，业务骨干有被判刑的风险，普通业务员、其它基层工种多数不抓，就是丢了饭碗

；不过这不是100%的，“愉见财经”之前接触到过案例，业务员也一并被公安带走，当时就已经要求退所有奖金提成，可以办取保候审，但听说后来他们中也有人被判了缓刑，并且被判罚一大笔钱，银行账户之类全部被封。-

大多数情况下，“明知故犯”的，亦即有证据证明其知道平台有问题还帮着拉业务、诈骗投资人，或者帮着转移资金的人，有更大的被判刑风险。

“愉见财经”之前跟踪过的几单平台爆雷，确实是蒙在鼓里的基层员工，有的甚至傻傻的为了冲业绩把自家的钱、爹妈的钱都拿来投自己公司的，最后亏了归亏了，但好歹人没事，没有受法律制裁；但也有糊里糊涂的高管、核心团队，最后还是被判掉了。- 最后也说句良心话。曾有朋友明知平台不正常，但顾恋着自己提成多赚钱多，还想继续干下去，然后来问我们最后会不会有风险。怎么说呢，即便最后逃得掉法律制裁（据说现在有的地方P2P爆雷一多，公安都不肯给立案了，法院排单要排队），但“天道轮回饶过谁”。割多韭菜者，必被命运割。

当然以上只是我个人从接触到的案例里总结出来的一些片面认知。关于这个问题，我们还是得听专业法律人士的解读——为此，“愉见财经”请教了垂直“金融科技”的深度法律服务者，知名律所合伙人，中国银行法学研究会理事肖飒。

以下内容鸣谢肖飒律师及其公众号“肖飒lawyer”（ID：lawyer_xiaosa）。

飒姐首先缕清了所谓的“共犯”是相对于“正犯”（亲自实施犯罪或者利用他人实施犯罪的人）而言的，所以“共犯”是指那些“教唆犯”、“帮助犯”等。

所以以下三点“灵魂拷问”就很重要了：

（1）你是否可以决策或者参与决策公司的商业模式和战略？（2）你的行为是否直接增加了客户数量和业绩额？（3）你是否明知资金流向或参与转移资金到“暗处”？

肖飒分析称，就第（1）个问题，如果回答是YES，那么，这说明你在整个事件中扮演决策者的作用，结合名片+公司介绍等，可以判断你在整个事件中是否发挥着“灵魂作用”，一旦确认是涉刑商业模式和战略的缔造者，基本可以确定你的“主犯”地位，而主犯通常为全案负责，其刑期通常较高，很少有取保候审的机会。

第（2）个问题其实是要区分“日常工作行为能否成立帮助犯”。在司法实践中，发现一些PR人员、行政辅助人员（在某些涉虚拟币案件中甚至包括翻译人员）也被当做帮助犯被引渡回国或者被立案调查。

不过肖飒也说，对于犯罪打击圈不宜过分扩展，要考量主观上，行为人对可能实施的犯罪是否有明确的认识。此外她表示，对于这些辅助人员而言，要看有没有构成刑法意义上

“最低限度的帮助”

。如果第（2）个问题，你的答案是YES且帮助量还不少，则有可能性已经达到了最低限度的帮助，构成共同犯罪的可能性较大。

第（3）个问题，之所以会问这个问题，主要是为了区分网贷案件中行为人到底触犯了刑法第176条非法吸收公众存款罪还是触犯了更严苛的刑法第192条集资诈骗罪？从现有案例看，并非所有的网贷类刑事案件都按照同一罪名判决，而是区分共同犯罪人的不同“主观故意”，对于资金流向不明，只是参与向“社会不特定人”吸收资金的行为，法律一般评价为：非法吸收公众存款罪。

对于了解资金真实流向，甚至协助实控人将资金向海外转移等行为，则有可能因为具有“以非法占有为目的”而构成：集资诈骗罪。因此，在现实案件中，律师对于资金流向通常十分关注，主要也是为了判断自己的当事人是否知道或应当知道通往“暗处”的资金流。

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