专业律师教你如何内防非法融资，外防融资诈骗-廖荣纳基金

基金定投阅读 105 2025-04-24 20:30:05

在目前的经济环境中，外需疲弱、内需不振，而原材料、劳动力、能源、土地价格的上涨等因素，导致中小企业经营成本不断上升，“钱荒”几乎成为所有企业面临的普遍问题。大批中小企业特别是民营企业在传统融资途径中面临困境，无法从银行业金融机构获得融资，为了扩大市场和解决资金周转不灵等问题，不得不另辟蹊径寻找其他手段以便快捷、高效的完成资金注入。由于法律意识淡薄等原因，相应导致的融资类刑事诈骗犯罪也呈现高发态势。今天我们就结合民营企业非法融资触犯法律和被动落入融资圈套两类案例来进行分析总结。

廖荣纳，原正菱集团的灵魂人物，公司董事长。他从养猪、跑运输开始，一手将正菱集团打造成为资产超百亿的集团公司，业务涉及汽车及零部件、建材、物流、房地产等多个领域。他本人也于2009年被“胡润榜”列为柳州首富，为柳州唯一入围百富榜的民营企业家。廖荣纳没有经过系统的学习，对资本市场的把握仅仅是凭借着自己的直觉和意愿，后来随着集团飞速的扩展，企业后续资金跟不上，他开始疯狂地筹集资金，想要补上自己的资金链不足。他利用自己柳州商会会长的身份，在各种组织会上大肆宣扬自己的融资理念和集资平台，并让集团旗下的各个信贷公司疯狂聚拢资金。廖荣纳利用商会和下属担保公司吸收巨额民间资金，共签订借款合同1500多份，非法吸储金额超百亿元人民币。但就算如此，所筹到的资金也没能满足集团扩张所需，最终贪婪战胜了良心，廖荣纳带着百亿巨款和家人一起潜逃国外，销声匿迹。后来被遣返回国后，一家人全部锒铛入狱。

通过对整个案例进行分析，此案有别于其它设立空壳公司集资诈骗的类型，而是公司在经营中激进式发展，在大幅扩张过程中银行抽贷造成资金链严重断裂，并进而引发的融资问题。当前，房地产市场风声鹤唳、库存高企，类似正菱集团开发的商业综合体类项目也已过剩。正菱集团的故事，不仅仅是个案，在“民间借贷”泛滥的当下更具普遍意义。房地产暴利时代的结束，使得房地产企业资金链断裂，融资困难，房地产企业家非法吸收公众存款触犯刑法被判入狱的案件也与日俱增。