【推荐】5个月基金收益2万元，2021年上半年基金理财得失反思总结汇报-基金总结

各位基金投资者朋友们大家好，每天轻松愉快学基金，我是你们的老朋友，逐日学基金。

今天是5月最后一个交易日，5月份大阳线完美收官，还是超出预期的。随着今日的收盘，2021年上半年还有一个月也就结束了。这近半年虽然基金有一定的收益，但是整体走势跌宕起伏，特别是年后的调整出乎意料，我的基金投资理财中，还有很多地方值得总结反思。那么今天就借这个收关之日，简单反思一下。

一、基金组合收益情况汇报

撰稿时，基金净值还没有公布，那就结合基金估值来大致说吧。2021年以来的理财情况如下，1月浮盈约16000元，2月浮亏约18000元，3月浮亏约16000元，4月浮盈约23000元，5月浮盈约17000元。今年上半年整体浮盈约22000元，收益率应该能达到6%以上。

结合整体的基金收益走势来看，过年前2月份我的基金浮盈最大，达到37000元；年后三月份基金浮亏最多，曾达到-31000元。也就是说年前年后一个月内基金收益波动竟然高达68000元。结合我当时的基金持仓资金来看，这个波动是很大的。

这是需要反思并查找原因的地方，需要重点标记。

二、关于基金组合配置情况

我的基金组合之前共有7只基金，其中4只行业主题基金，三只主动混合基金，分别是：

1、侯昊管理的招商中证白酒指数基金

2、葛兰管理的中欧医疗创新基金

3、袁芳的工银文体产业股票基金

4、张坤的易方达蓝筹精选混合

5、蔡嵩嵩所管理的半导体行业主动基金诺安成长混合

6、许炎所管理可投资港股的科技行业主题基金富国互联科技股票

7、曲扬所管理可投资港股的前海开源沪深港优势精选灵活配置混合

整体配置风格是消费、医药、科技三大主题，其中偏消费白酒。年后至今多次加仓科技类基金，上周大涨时清仓了侯昊管理的招商中证白酒指数基金和葛兰管理的中欧医疗创新基金。现在基金组合还有5只基金，整体持仓风格是侧重于大科技方向。

目前来看，整体行情大方向上把握还是可以的，主线方向没有出现较大的偏差， 基金表现还都是可以的。虽然基金组合整体偏激进，但是还是符合我个人的风险偏好的。

三、关于基金仓位控制情况

所谓仓位控制就是基金加仓和基金止盈。因为我的整体配置相对激进，所以年前一波大涨收益可观，但是没有及时止盈，导致回撤较大。基金今年来收益从年前37000元，一个月内跌倒-31000元，回撤高达68000元。虽然现在到了5月，整体表现不错，但目前收益最高才能到达约22000元，据之前最高收益还差15000元。换句话说白忙活了半年，还少赚了一万五。在基金仓位控制这个问题上，我是需要深刻反思的。

1、基金买入是有问题的。

我买基金一般都是低吸，追高的不多。只有曲扬的前海开源沪港深优势精选追高了，这是失败的地方。当时高位买入想的是组合更加均衡，看中他的爆发力。现在反思，消费蓝筹方面已经有了张坤的易方达蓝筹精选，科技方面已经有了许多的富国互联科技，而且都可以投资港股，真心没必要高位追这只基金了。

2、重点是止盈，说实话，自己确实有些贪心了。

年后的白酒消费杀估值其实是预料到的，但是调整幅度没有想到会这么大，以至于造成收益大幅回吐甚至浮亏。这里有两点需要反思。

一是富国互联科技，本来该基金就是用来博取超额收益的，年前也达到了预期收益，但是看着涨得那么凶，于是就想多拿一下，结果涨得快调整的也快，短线变成长线。

二是招商白酒和易方达蓝筹精选。白酒杀估值预料到了，白酒也是重仓，多只基金持有，此时应该适当减仓或者清仓一只白酒类基金，但是心存侥幸所以导致回撤较大。

近期吸取了之前的教训，在招商白酒和中欧医疗大涨，接近前高时果断清仓止盈。即使后面接着大涨也不会后悔，风险和收益面前，必须是要有一个选择的。可以适当落袋为安时，不再选择冒大风险去博取小额收益，这是不值得的。

3、低位基金加仓资金过少

3月和4月的调整中，在相对低位加仓了一些基金，整体偏重于科技类基金，但是加仓的总资金量相对较小。长期我是看好a股的，对于现持有的基金我也是充满信心的，但是在相对低位的时候还是犹豫了，加仓次数少，资金量少，在上涨后确实有些后悔。在今后的调整中，要进一步坚定自己的决定。

四、总结及预期

今年来基金整体配置思路没有出错，年前重仓白酒消费、医药方向是对的；年后调整时加仓科技，5月大涨止盈白酒、医药目前也是比较满意的。但年前没有及时止盈，调整时基金加仓不够大胆，这是需要深刻反思的。

2018年从银行端转向某宝平台投资基金，当初是看中费率低，随着易用性和功能性的不断延伸，资金量也不断增加，基金年度收益也跟着逐年上升。今年的的预期本没有多大的，因为2019年和2020年均大涨，本着今年跑赢同期沪深300指数即可。但是5月份给了我信心，有向2020年收益挑战的可能。当然，预期越低惊喜越多，预期越高失望越多，我还是预期低一些的好。

篇幅原因，对于我的基金组合反思总结，简单分享到这，随后针对具体细节问题再深入探究。基金虽然大部分适合长期持有，但是随着你基金组合配置的不同，行情走势不同，基金调仓和阶段表现不同，以及你的止盈加仓情况，在一定的时间阶段内，是有必要对自己的基金组合进行简单调整的。当然，没必要进行频繁的调整，一年有个三两次微调即可。因为任何基金组合都不是万能的，调一调会更健康，多反思会进步得更快一些。

我是逐日学基金，每日分享基金干货，喜欢基金投资理财的朋友记得关注我，基金投资路上与你携手共进。

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