虚假交易融资虚假交易融资骗局

基金理财阅读 150 2025-12-26 13:23:04

大家好，今天来为大家分享虚假交易融资的一些知识点，和虚假交易融资骗局的问题解析，大家要是都明白，那么可以忽略，如果不太清楚的话可以看看本篇文章，相信很大概率可以解决您的问题，接下来我们就一起来看看吧！

本文目录

借款人利用P2P网络借贷平台发假标或超额融资，平台会犯罪吗？为什么要禁止融资性贸易借款人利用P2P网络借贷平台发假标或超额融资，平台会犯罪吗？分两个方面回答：一、平台是不是会单独构成犯罪；二、平台是不是共同犯罪。

首先，P2P网络借贷平台明知他人犯罪而提供中立帮助行为的，独立涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

例如，当P2P平台经过业务审核后，可以明显发现融资端也就是借款人有问题的，借款人超额融资(个人超过100万，单位超过500万的)；或者发现借款人融资项目不真实不合法,仍为其提供广告推广、支付结算等服务的，则可能会涉嫌触犯《刑法》第287条之二的帮助信息网络犯罪活动罪。

其次，P2P网络借贷平台提供中立帮助行为，事后被查明与借款人共谋的，则可能转为非法集资类或诈骗类犯罪

例如，P2P平台经过业务审核后，可以明显发现融资端有问题，与融资端借款人的共同商量，要求收取额外的不包括在正常业务内的服务费，或者要求有问题借款人融资后给相应比例分成的，然后才同意发布虚假项目或者超额融资的。那么平台这时，就相当于信息中介偏离，在变相与借款人合谋自融或设资金池，其与借款人涉嫌非法集资行为，涉嫌非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪的共同犯罪。

当然，平台是否能认定为与借款人一样具有非法占有目的，如果能则平台与借款人共同涉嫌集资诈骗罪、诈骗罪或合同诈骗罪；如果平台无法认定与借款人一样有非法占有目的的，则借款人可能构成集资诈骗罪，平台涉嫌非法吸收公众存款罪。

为什么要禁止融资性贸易禁止融资性贸易主要是因为融资性贸易容易导致严重的债务危机。融资性贸易在本质上是给贸易增加杠杆，也是将贸易金融化的表现，在初期可能会对贸易带来很大的促进作用，但是当市场规模达到一定程度反而会导致贸易脱实向需，形成巨大的债务链条导致债务危机。最终造成贸易出现崩盘式的崩溃。

关于本次虚假交易融资和虚假交易融资骗局的问题分享到这里就结束了，如果解决了您的问题，我们非常高兴。