金融市场学是研究市场经济条件下各个金融子市场的运行机制及其各主体行为的科学。

用人话来翻译一下就是：金融市场学研究的是当前的金融市场上主要有多少个子市场，每个子市场都是怎么运作的，都有什么样的投资品种，都是一些什么人在用什么方式在玩这些品种的学科。

比如金融市场学会介绍在货币市场上的汇票、本票、支票、存单等等票据都是什么原理，应该怎么玩，什么人在玩。

还会介绍资本市场上的股票、期货、债券等等品种的最基本原理是什么，现在有些什么人在玩这些品种，大家都是怎么赚钱的。还有外汇、互换、保险方面的投资品种都会介绍。

如果用一句话来概括金融市场学的话，那就是金融市场的使用说明书。

这是一个告诉你在现在的金融市场上具体都有些什么东西可玩的学科。

就好像你在玩游戏之前都得先知道这个游戏里都有什么职业，每个职业都有什么技能，游戏里的怪物都有啥，怎么打怪、怎么升级、怎么买药炼金，这些你都了解之后，才能把这个游戏玩明白，才能在这个基础上想出来更多玩法，让游戏有意思。

否则，如果连游戏规则怎么玩都不知道，最后只能不断的被人打死，含恨退出游戏。

就跟很多股民一样，除了知道有个股票之外，对金融市场的其它产品一无所知，甚至是很多能对冲风险的工具也不会用，在股市上一直裸奔。那结果不是扯着蛋，就是风太大冻感冒了，最后含泪离场，然后还埋怨股市有问题。

其实股市没问题，因为同样的这个股市，有人就能赚钱，而你不能，那有问题的就是你。因为你在进入金融市场之前，连金融市场学这样简单的金融市场使用说明书都没看过。

这里咱们首推中国证券业协会编写的《证券业从业人员一般从业资格考试教材：金融市场基础知识》，也就是证券从业考试的教材。

大家可别小看这玩意，写的正经不错呢！而且这个教材是面对社会大众的，本人亲眼见过有很多有志于从事证券行业的五六十岁的大爷大妈都能通过看这本书，考下来一个证券从业资格证。就说明这本书编写的有多老少皆宜，难易适中了。

而且这书每年都有新版本，您就买最新的，看完还不过时。整好了一高兴就把证券从业证给考下来了。搂草打兔子，这多好啊！

除了这个，咱们再推荐个教材。沈悦写的《金融市场学》，这本书比较小众，但是写的很好。比一般的教材写的细致，内容也比较多。价格便宜量又足，语言运用的也不错，这个作者是很有文字功底的。感觉比市面上的其他教材更能适合课外阅读，看起来也不会太催眠。

金融衍生品

金融衍生品是重点介绍期权、掉期、金融期货等各种衍生工具怎么用的学科。相当于金融市场学的高阶晋级版，是衍生金融工具的使用说明书。

衍生金融工具的意思就是在基础金融工具上衍生出来的，用来炒基础工具的工具。

而基础金融工具一般就是我们常见的那些门槛比较低的那些，比如股票，商品期货等等。股价反映的是上市公司的未来价值，期价反映的是大宗商品的未来价值。而衍生品价格反映的是股票，期货的未来价值。

所以叫衍生金融工具。

金融工程师们主要是通过组合各种金融衍生品和基础金融工具，来制造套利组合，基金组合，理财产品什么的。比如宽跨式套利、蝶式套利、箱式套利等等各种套利组合，都会用到金融衍生品。

而且现在期权、互换、基金的门槛降低了，小白也能玩。但如果不了解衍生品的原理，那风险就很大了。就比如以前有散户买了不少期权，但是不知道期权是有期限的，到期之后作废了，钱都白花了。

所以大家想去玩期权之类的衍生品，最好还是要稍微了解一下这些衍生品到底是什么东西。

金融衍生品方面必看的经典书，名字叫《期权、期货及其他衍生产品》，作者叫约翰赫尔。

这本书是学习衍生品必看的一本书，浅显易懂，语言精练，内容很多很全面，所以书比较厚。类似于大百科辞典，一百多块钱，你买不了吃亏，也买不了上当。

总之，这本书的好，谁看谁知道啊！

但是这本书也有个坑，那就是翻译的不好。咱就不点名哪个版本翻译的不好了，反正就是最贵那个精装版翻译的那真是驴唇不对马嘴呀！

所以大家买的时候最好试读一下，感觉不像是说人话的，就别买这个版本了，宁可读英文原文的，也别买这个翻译版本。

还有一点，这本书对小白来说有点难度，因为书里面的数学公式算是比较多的。

但是有个好消息，赫尔这老哥哥，自己又弄了一个这本书的简化版，名字叫《期权与期货市场基本原理》，也是约翰赫尔写的，但内容简单多了。

是小白的入门推荐读物。

衍生品方面老邢只推荐这两本书。这两本就够用了，想知道更多的关于衍生品怎么使用的知识，还要看金融工程学。

金融工程学

相对于金融市场学，金融衍生品和金融工程学更侧重于各种金融产品的定价和灵活使用，还有就是怎么通过灵活使用现有的金融工具创造出新的金融工具。

而金融工程学会更强调金融工具的组合和分解，通过各种组合来达成单个工具所达不到的效果。还有就是用其它的金融头寸去组合出来另一种金融头寸，或者把一种头寸分解成好几种其他头寸。

比如把股票分解成几个期权的组合，把金融期货分解成几个互换，或者是用股票空头和期权来组合出股票多头，或者是把Ｔ+１的股票用其它头寸组合成Ｔ+０的股票，或者是把风险资产的风险给分散了，变成没有风险的资产，或者是把债务转换成资本，欠别人钱拉的饥荒，转眼就变成赚钱的优质资产了。

总之就是灵活运用各种金融工具，那真是千变万化，奥妙无穷啊！

如果用一句话概括一下金融工程：那就是金融衍生品像是水泥，基础金融工具就好像是砖瓦，而如何用水泥把砖瓦沾起来盖一栋房子，就是金融工程。

因为是用工程学的方法去操作各种金融工具，所以叫金融工程学。

金融工程也是职业金融人收割韭菜的利器。也就是专业人士会用各种你不会也看不懂的奇妙组合，杀你钱包于无形。所以您要是不想任人宰割，想让韭菜们起义，造个反。那金融工程学是有必要研究研究的。

这里强烈推荐周洛华老师的《中级金融工程学》，这本书虽然叫中级金融工程，但是初级小白也能看懂，这就是这本书最厉害的地方。

看完了这本书，你才能真正了解到底啥是好书。能把复杂的金融工程用最浅显易懂的语言讲的举重若轻，有这个功力的，非周洛华莫属。

这本书您要是能一字不落的从口看到尾，老邢保证能改变你对金融市场的整体看法，你会明显感觉到自己升级了。

这里老邢建议：先看周洛华的《金融工程》，再看赫尔的《期货、期权和其他衍生品》，按照这个顺序看，你会进步神速的。而且阅读起来更没有压力。

如果想更精进一下的了解金融工程，学点别人不会的知识，还推荐郑振龙的《金融工程》。

这是一本教材，写的也很好，不枯燥，几乎一句废话没有，每一章上来就直击主题。而且每章后面还有练习题，能帮助您更好的理解知识点。

但是必须要承认，凡是这种没废话，捞干的说，专讲知识点的书，都有一个共同毛病，那就是必须得有点基础才行，否则可能会看不懂。

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