上海一中院一审公开宣判一起非法吸收公众存款、集资诈骗案-投资管理公司做的债权转让理财

2022年12月30日上午，上海市第一中级人民法院（以下简称上海一中院）依法公开宣判被告单位上海证大文化创意发展有限公司（以下简称证大文创公司）、被告人戴志康等7人非法吸收公众存款、集资诈骗一案，对证大文创公司犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行罚金人民币1亿元（以下币种均为人民币）；对戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金2550万元；对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，分别判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚，并处1000万元至150万元不等罚金。

经审理查明：2006年7月，被告人戴志康注册成立被告单位证大文创公司。为实施非法集资活动，戴志康于2011年至2014年先后成立上海证大投资咨询有限公司（以下简称证大投资咨询公司）、上海证大大拇指财富管理有限公司（以下简称证大大拇指公司）、上海证大金融信息服务有限公司、上海证大爱特金融信息服务有限公司（以下简称证大爱特公司）等“证大系”企业，并以证大文创公司为顶层管理。

2011年11月至2019年8月，经戴志康决定和授意，在未经有关机关批准的情况下，证大投资咨询公司对外招揽借款人签订主要期限为12-36个月不等的借款合同，在扣除相关服务费用后放贷给借款人，再将放贷债权按照借款合同金额拆分包装成期限1-36个月、年化收益5%-15%不等的债权转让型理财产品，通过对外宣传保本付息等，由证大大拇指公司线下或者证大爱特公司“捞财宝”平台线上发售，从而向社会公众非法募集资金。

2016年4月起，为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环，戴志康经由戴卫新汇报后，决定采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标等手段继续向社会公众非法募集资金。

经审计，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元，至案发造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。其中，2011年11月至2016年4月14日,“证大系”企业非法募集资金179.6亿余元，未兑付本金1.54亿余元；2016年4月15日至案发，非法募集资金417.06亿余元，未兑付本金73.66亿余元。前述所募资金主要被用于放贷、兑付出借人资金、支付运营费用等。

上海一中院认为：被告单位证大文创公司及被告人戴志康等7名单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；证大文创公司及戴志康等7名被告人还以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。对证大文创公司以及各名被告人应予数罪并罚。证大文创公司、戴志康等人的非法集资行为严重破坏了国家金融秩序，给被害人造成了巨大经济损失，结合本案事实、性质、情节和社会危害程度，依法作出上述判决。

本市司法机关将继续加强对涉案资产的追赃挽损工作。

来源：上海一中法院微信公众号

编辑：任喆

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